Показано с 1 по 2 из 2

Тема: Деньги и их функции

  1. #1
    Senior Member
    Регистрация
    20.03.2009
    Сообщений
    989

    По умолчанию Деньги и их функции

    МИНИСТЕРСТВО СЕЛЬСКОГО ХОЗЯЙСТВА И ПРОДОВОЛЬСТВИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ

    Учреждение образования «Беларуский государственный аграрный технический университет»

    Факультет: Предпринимательства и управления

    Кафедра: Экономической теории и права

    Контрольная работа

    Тема: «Экономическая теория»

    Выполнил студент I курса

    группы 52-ЗЭИ

    Зачетная книжка №506020

    Братулин Евгений Петрович

    Проверил:

    Минск 2006

    Содержание

    1. Возникновение и сущность денег.

    2. Функции денег.

    3. Закон денежного обращения.

    ДЕНЬГИ И ИХ ФУНКЦИИ.

    Возникновение и сущность денег.

    В экономической литерату-ре рассматриваются в основном две концепции проис-хождения денег: рационалистская и эволюционная. Рационалистская концепция была выдвинута еще Аристотелем в работе "Никомахова этика". Она гос-подствовала вплоть до конца XVIII в. и объясняла происхождение денег как результат соглашения меж-ду людьми. Подобным образом трактуют деньги и не-которые современные экономисты (Дж.К. Гэлбрейт, П. Самуэльсон и др.). Эволюционная концепция объ-ясняет происхождение денег как продукт развития то-варного производства и процесса обмена. Наиболее последовательным сторонником этой концепции яв-лялся К. Маркс, который указывал, что стоимость создается абстрактным трудом, но ее нельзя обнару-жить в товаре даже при помощи микроскопа. Как об-щественное свойство товара стоимость можно выя-вить только путем приравнивания одного товара к другому в процессе обмена, т.е. как меновую стои-мость. Существуют два полюса выражения стоимости: относительная форма стоимости представляет товар А, который выражает свою стоимость в товаре Б, и эк-вивалентная -- представляет товар Б, служащий ма-териалом для выражения стоимости товара А.

    Относительная форма стоимости показывает, что все товары, отличные как потребительные стои-мости, качественно одинаковы как стоимости, как сгустки однородного абстрактного труда, а также, что стоимость любого товара может быть выражена лишь косвенно, через потребительную стоимость другого товара.

    Эквивалентная форма стоимости имеет особен-ности:

    · потребительная стоимость товара, находящего-ся в эквивалентной форме стоимости, становится фор-мой проявления своей противоположности -- стои-мости;

    · конкретный труд -- абстрактного;

    · частный -- общественного.

    В процессе развития обмена меновая стоимость, или форма стоимости, прошла четыре этапа:

    1) про-стая, единичная, или случайная, форма стоимости;

    2) полная, или развернутая, форма стоимости;

    3) всеоб-щая форма стоимости;

    4) денежная форма стоимости.

    При простой форме стоимости отдельному товару A, находящемуся в относительной форме стоимости, противостоит только один случайный товар -- эквива-лент Б; при развернутой форме стоимости товару А, находящемуся в относительной форме стоимости, противостоит множество товаров -- эквивалентов Б, B, Г, Д, Е; при всеобщей форме стоимости всем това-рам, находящимся в относительной форме стоимости, противостоит один товар-эквивалент, но здесь роль всеобщего эквивалента выполняют различные товары (скот, меха, рыба, зерно и др.); при денежной форме стоимости всем товарам, находящимся в относитель-ной форме стоимости, противостоит всеобщий эквива-лент ~ золото.

    Переход от одной формы стоимости к другой про-исходил постепенно, по мере углубления обществен-ного разделения и усиления обособленности товаро-производителей. Развитие форм стоимости -- это раз-витие и процесса обмена, и процесса возникновения денег.

    Сущность денег. Деньги -- особый товар, выпол-няющий роль всеобщего эквивалента. В экономичес-кой литературе встречается также определение денег как способа общественного выражения экономичес-кой ценности блага.

    Деньги -- это абсолютно ликвидное средство обме-на, т.е. товар, имеющий наибольшую способность к сбыту. Ликвидный товар означает легкореализуемый товар. Деньги -- один из наиболее значительных ком-понентов в экономической жизни общества. Как под-черкивают К.Р. Макконнелл и С.Л. Брю в "Эконо-микс", деньги заколдовывают людей. Из-за них они мучаются, для них трудятся, придумывают наиболее искусные способы их получения и приложения. День-ги -- единственный товар, от которого можно только освобождаться. Они не накормят, не оденут, не дадут приюта и не развлекут до тех пор, пока вы не потрати-те или не инвестируете их.

    Исторически сложилось так, что функция всеоб-щего эквивалента стала выполняться металлами, причем не сразу золотом. В Спарте были железные деньги, в Риме -- медные. На протяжении многих сто-летий в роли всеобщего эквивалента выступало сереб-ро, которое не сразу уступило свои позиции золоту. Длительное время эту роль в странах Западной Евро-пы выполняли одновременно золото и серебро. В кон-це XIX в. в роли всеобщего эквивалента стало высту-пать только золото, причем в это же время возникает денежная форма стоимости.

    Золото выполняет роль денег потому, что оно по сравнению с другими товарами обладает рядом преимуществ: делимостью, сохраняемостью, качественной однородностью, портативностью (высокой стоимос-тью при небольшом объеме), относительной редкос-тью в природе, износостойкостью, позволяющей ис-пользовать деньги в течение продолжительного вре-мени, неподдельностью, обусловленной сложностью изготовления фальшивых денег.

    Потребительная стоимость золота как денежного товара раздваивается. С одной стороны, золото имеет обычную потребительную стоимость -- используется для технических целей, изготовления предметов рос-коши, зубного протезирования и т.д. В 1986 г. в инду-стриально развитых и развивающихся странах в юве-лирной промышленности было использовано 1097 т золота, в электронике -- 124, в стоматологии -- 51 и в других отраслях -- 57 т. С другой стороны, золото об-ладает всеобщей потребительной стоимостью, т.е. яв-ляется предметом всеобщей потребности в процессе обмена.

    Функции денег.

    В развитом товарном хозяйстве деньги выполняют пять функций:

    мера стоимости;

    средство обращения;

    средство образования сокровищ, или средство
    накопления;

    средство платежа;

    мировые деньги.

    Исходной функцией денег является функция меры стоимости. Суть ее состоит в том, что деньги выра-жают стоимость всех других товаров. Однако это не значит, что они делают товары соизмеримыми. Осно-вой соизмеримости товаров является овеществленный в них общественный труд. В этой функции деньги выступают как мысленно представляемые, идеальные деньги. Товар мысленно приравнивается к деньгам еще до обмена.

    При реализации товара деньги выполняют фун-кцию средства обращения. В отличие от непосред-ственного товарообмена (Т -- Т), обмен товаров, совершающийся с помощью денег, называется товарным обращением. Формула товарного обращения Т -- Д -- Т состоит из двух этапов: Т -- Д -- продажа и Д -- Т -- купля. При формуле Т -- Т товар непосредственно об-менивается на другой товар, т.е. отчуждение своего товара было одновременно приобретением чужого. В формуле же Т -- Д -- Т купля и продажа обособляют-ся. За продажей товара может и не последовать куп-ля. Если после продажи своего товара владелец воз-держится от купли, то у другого товаровладельца ока-жется нереализованным его товар и он, в свою оче-редь, не сможет купить товар у третьего товаровла-дельца и т.д. Это может отрицательно отразиться на процессе производства товаров.

    В функции денег как средства обращения первона-чально выступало золото в слитках, что создавало оп-ределенные трудности: необходимость взвешивания, дробления на мелкие части, установления пробы и т.д. Постепенно слитки денежного металла заменя-лись монетами. Их отличия состоят в том, что слитки фигурируют в обмене по массе, а монеты содержат в себе определенное количество золота и имеют свое на-именование. Монеты обращаются в рамках отдельных государств, говорят на самых разных языках и носят различные национальные одежды.

    Деньги выполняют свою функцию средства обра-щения мимолетно, т.е. в момент уплаты их покупате-лем за получаемый товар. В силу этого объективно возможна замена золотых монет в процессе обраще-ния бумажными деньгами. В качестве средства обра-щения золотые монеты стирались и теряли в своей массе, но продолжали функционировать как полно-ценные; правительства стали сознательно портить полноценные деньги, уменьшать их массу, не изме-няя номинальной стоимости. Специалисты подсчита-ли, что в среднем золотая монета ежегодно теряет 0,07 % собственной массы. Это означает, что за 2600 лет обращения золотых монет общая величина потерь превысила 2 тыс. т золота.

    Бумажные деньги появились впервые в Китае. О них упоминает известный путешественник Марко По Ло, посетивший Пекин в конце XIII в. Из современ-ных развитых стран первыми в этом отношении ока-зались США. Бумажные деньги были выпущены в XVII в. в штате Массачусетс. В европейских странах правительства начинают прибегать к выпуску бумаж-ных денег лишь начиная с XVIII в. В России бумаж-ные деньги появились в 1796 г. В настоящее время они функционируют во всех странах земного шара.

    Деньги выполняют функцию средства образова-ния сокровищ, или средства накопления. Это проис-ходит в случае, если товарное обращение в силу раз-личных обстоятельств прерывается на этапе Т -- Д, т.е. если за продажей товара не следуют покупка, деньги оседают, уходят в сокровища. Это происходит при уменьшении размеров производства и обращения товаров, повышении их цен, когда неизбежно появле-ние на рынке излишней массы денег. В то же время происходит и обратный процесс: с ростом потребнос-тей рынка в деньгах определенная часть последних, находящихся в форме сокровища, переходит к выпол-нению функции средства обращения. В качестве сок-ровищ выступают не только деньги, но и предметы роскоши. Однако люди предпочитают держать свое богатство в виде денег, так как последние обладают абсолютной ликвидностью. Рациональный экономи-ческий субъект не станет в качестве средства накопле-ния использовать мясо, хлеб, книги и др., так как эти товары не обладают абсолютной ликвидностью и не могут легко превратиться в средства обращения. Сле-дует заметить, что обесценивающиеся бумажные деньги -- также непривлекательное средство накоп-ления.

    В функции средства платежа деньги выступают в тех случаях, если товары продаются в кредит, т.е. в долг. Неодинаковая продолжительность периода про-изводства и обращения товаров, сезонный характер производства и сбыта товаров обусловливают необхо-димость их отчуждения с отсрочкой платежа. В мо-мент погашения долга деньги выступают как средство платежа. Свою функцию средства платежа деньги вы-полняют не только при оплате купленных в кредит то варов, но и при уплате земельной ренты, налогов, квартирной и заработной платы. В отличие от денег как средства обращения, где непосредственные связи между продавцом и покупателем являются кратков-ременными и скоропреходящими, в функции плате-жа они довольно прочны и постоянны на весь период предоставленного кредита. Пожалуй, нет более тяж-кого бремени для дебитора, чем власть кредитора.

    С выполнением деньгами функции средства плате-жа связано появление кредитных денег -- векселей, банкнот, чеков.

    На международной арене деньги выполняют фун-кцию мировых денег. Длительное время эту роль вы-полняло золото. В настоящее время широко использу-ются валюты крупнейших держав мира (доллар, фунт стерлингов, марка), что выгодно для этих государств, так как эмиссия (выпуск денег) превращается в устой-чивый источник дохода государства. Формируются соответствующие валютные зоны. В результате в фун-кции мировых денег выступают так называемые ре-зервные валюты. Резервные валюты -- это официаль-ные запасы иностранных валют, предназначенные для внешнеэкономических и внутренних операций. Резервные валюты могут принадлежать государству, банкам, международным, валютно-кредитным и финансовым организациям, предприятиям, объединени-ям, организациям, населению и др.

    В книгах К, Макконнелла и С. Брю "Экономикс" и Э.Дж. Долана и др. "Деньги, банковское дело и денеж-но-кредитная политика" выделены три функции де-нег:

    · средство обращения -- деньги, используемые для покупки товаров и услуг, а также для уплаты долгов;

    · мера стоимости -- денежная единица, используемая для измерения и сравнения стоимостей товаров и ус-луг;

  2. #2
    Senior Member
    Регистрация
    20.03.2009
    Сообщений
    989

    По умолчанию Деньги и их функции

    · средство накопления -- актив, сохраняемый пос-ле продажи товаров и услуг и обеспечивающий поку-пательную способность в будущем.

    Американский экономист С. Фишер утверждает, что деньги выполняют четыре функции:

    · средство об-мена или платежа;

    · единица счета;

    · средство сохране-ния стоимости;

    · мера отложенных платежей.

    Использование денег в различных их функциях -- важный момент стимулирования воспроизводства и управления. С переходом к рыночному хозяйству роль денег существенно возрастает как в процессе це-нообразования, регулирования товарного и денежно-го обращения, так и в управлении доходами и разви-тии внешнеэкономических связей. Для того чтобы стимулировать экономику, необходимо оздоровить финансы и денежное обращение, ликвидировать из-быток денежной массы, добиться ее соответствия то-варным ресурсам, сделать денежную единицу полно-весной.

    Анализ функций денег требует рассмотрения не только каждой из них отдельно, но и их совокупности как единого целого, поскольку они образуют реальное функционирование денежной массы, которая в насто-ящее время является неоднородной, содержащей раз-личные виды денег.

    В XX в. функции денег и вообще роль золота в про-цессе обмена подверглись существенным изменениям. Повсеместно золото перестало выполнять перечислен-ные функции. Уход золота из обращения и вообще прекращение выполнения им функций денег называ-ется демонетизацией. Непосредственной покупатель-ной силой обладают современные бумажные деньги. Они являются ликвидным, легкореализуемым сред-ством и общепризнанным средством обмена.

    Законы денежного обращения.

    Масса золотых или бумажных денег, находящихся в обращении, обусловливается законом денежного обращения, от-крытым К. Марксом. Согласно этому закону количест-во денег, необходимых для обращения, определяется формулой:

    D = Р/Со (1.1)

    где Со -- скорость оборота; D -- количество денег; Р - денежных единиц.

    Например, сумма цен Р составляет в год 100 млрд дол., скорость оборотов денежной единицы -- 50. Следовательно, D = 100 млрд дол,/ 50 = 2 млрд дол. Итак, чем быстрее обращаются деньги, тем меньше их нуж-но для обеспечения рынка товаров и услуг (их объем постоянен), и наоборот.

    С развитием кредитных отношений и выполнени-ем деньгами функции средства платежа количество денег, необходимых для обращения, определяется как сумма цен товаров, подлежащих реализации, ми-нус сумма цен товаров, проданных в кредит, плюс платежи, по которым наступил срок уплаты, минус сумма взаимопогашающихся платежей, деленное на число оборотов одноименных денежных единиц. Фор-мула количества денег, необходимых для обеспечения товарного обращения, приобретает следующий вид:

    D = (P - K - n - ВП) / Со, (1.2)

    где D -- количество денежных единиц, необходимое для обраще-ния; Р, К, n -- суммы цен реализуемых товаров; товаров, продан-ных в кредит; товаров, по которым наступили сроки платежей со-ответственно; ВП -- сумма взаимопогашающихся платежей.

    Уравнение обмена, или "уравнение Фишера", близкое к уравнению (1.1), выглядит следующим об-разом: произведение величины находящейся в обра-щении денежной массы М на среднюю скорость обра-щения денежной единицы V равно произведению уровня цен Р на реальный объем национального про-дукта Q, т.е.

    M * V = P * Q (1.3)

    С помощью уравнения (1.3) можно рассчитать каждый из составляющих его параметров:

    обращаемую денежную массу: PQ/V;

    скорость обращения денежной единицы: PQ/M;

    средний уровень цен: MV/Q;

    денежную величину национального продукта: MV/Р.

    Уравнение (1.3) позволяет объяснить феномен ин-фляции с точки зрения нарушений в сфере бумажно-денежного обращения. Формула И. Фишера показы-вает зависимость уровня цен от денежной массы. Из нее следует, что увеличение показателя М (при неизмен-ности V и Q) должно сопровождаться ростом Р. Боль-шинство экономистов Запада пользуются формулой И. Фишера.

    В современных условиях во многих государствах увеличивается эмиссия денег, которая превышает действительные потребности оборота. Это ведет к ин-фляции -- переполнению сферы обращения денежны-ми знаками сверх реальных потребностей националь-ной экономики и к их обесцениванию. Во время ин-фляции бумажные деньги обесцениваются по отноше-нию к золоту, товарам и иностранным валютам, вследствие чего в первом случае происходит повыше-ние рыночной цены золота в бумажных деньгах; во втором -- рост цен товаров; в третьем -- падение кур-са национальной валюты по отношению к иностран-ным денежным единицам.

    Теории денег. В монетарной теории (или теории денег) различаются два направления исследований. Первое исследует природу и стоимость денег, второе -- их роль в экономике.

    Отдельные экономисты признают полноценными деньгами только золото (либо золото и серебро) и счи-тают необходимым вернуться к золотому стандарту (золотому содержанию бумажных денег, их размену на золото) для того, чтобы противодействовать инфля-ции и решить другие проблемы бумажно-денежного обращения. Однако большинство современных уче-ных полагают, что товарная природа денег и золотой стандарт -- это только историческая ступень разви-тия формы денег, которая осталась в прошлом и воз-врат к которой невозможен. Бумажные деньги пре-вратились в условный знак стоимости, являются юри-дически оформленным средством обмена и единствен-ными полноценными реальными деньгами.

    Металлистическое течение в монетарной тео-рии зародилось еще в рамках меркантилизма. Широ-кое распространение это течение приобрело в период классического капитализма. Современные сторонни-ки данной концепции считают, что, несмотря на то, что золото и серебро исчезли из обращения, их роль не уменьшается, а даже возрастает. Об этом, по их мне-нию, свидетельствует тот факт, что современные госу-дарства заботятся о пополнении своего золотого запа-са, а его снижение неизменно приводит к снижению курса национальной валюты.

    Альтернативные взгляды на сущность денег тоже имеют длительное историческое развитие. Впервые они были высказаны еще в XVIII в. философом Д. Бер-кли и экономистом Дж. Миллем, а в XX в. стали пре-обладать над металлистическими взглядами. Сторон-никами данной концепции являются Дж.М. Кейнс, Э. Хансен, П. Самуэльсон и другие известные эконо-мисты. Они считают, что в связи с утратой золотом ро-ли денег необходимо отказаться от "золотого предрас-судка". Раньше было принято считать, что деньги мо-гут выполнять свои функции потому, что имеют то-варную природу, а стоимость, которая соизмерима со стоимостью золота; их обмен на золото в определен-ных пропорциях означал, что в том и другом заключе-но одинаковое количество общественно необходимого труда. Однако, когда экономисты стали признавать полноценными деньгами бумажные деньги и депози-ты, отношение к товарной природе денег и их стои-мости изменилось. Деньги, как и товары, обладают редкостью. Редкость позволяет говорить об их стои-мости. Редкость денег существует в силу того, что мо-нопольным правом на денежную эмиссию обладает го-сударство в лице центральных банков. В отличие от экономических благ деньги обладают ценностью "в силу их социальной условности". Поэтому в самом широком понимании деньгами можно считать все то, что может быть использовано как платежное сред-ство. Английский экономист Дж. Хикс отмечает, что деньги определяются их функциями, деньги -- это то, что используется как деньги. Такая трактовка денег требует выделения в них "собственно денег" и "почти-денег", или "квази-денег". К "собственно деньгам" принято относить наличные деньги в обращении и ос-татки на бессрочных (до востребования) вкладах, "почти-деньгами" являются сберегательные, срочные вклады в банках и др. Этот подход к деньгам вышел за чисто теоретические рамки и принят статистикой многих стран, в том числе и белорусской.

    Стоимость денег может изменяться под влиянием изменения их количества в обращении. Эту зависи-мость сформулировали представители количествен-ной теории денег, основоположником которой явля-ется И. Фишер (1867--1947), считавший, что ско-рость оборота денег V и количество производимых то-варов Q относительно стабильны (см. (1.3)). Поэтому количество денег непосредственно влияет на уровень цен, соответственно меняется и покупательная спо-собность денег, т.е. их стоимость. Если между коли-чеством денег и уровнем цен связь прямая, то между количеством денег и их покупательной способнос-тью -- обратная. Вариант простой количественной те-ории денег Фишера использовали многие экономис-ты, однако в то же время он неоднократно подвергал-ся критике за то, что в нем не учитывались: во-пер-вых, часть нереализованных товаров, которые оседа-ют в незапланированных товарных запасах (количес-тво этих товаров и их цены не влияют на количество денег, необходимых для обращения); во-вторых, часть денег, не расходуемых на товарные сделки и представляющих собой сбережения, страхующие вла-дельца дохода от неожиданностей рынка (это количес-тво денег не определяется произведенными товарами и их ценами).

    Кембриджский вариант простой количественной теории учитывал эти нюансы. Представители маршалловской школы отмечали, что денежный доход может распадаться на две части: потребляемую и сбе-регаемую. Высоколиквидные деньги (или кассовые остатки) представляют собой часть дохода, которая может увеличиваться в периоды, неблагоприятные для экономики, и уменьшаться в периоды экономи-ческого процветания. Эта часть зависит также от ско-рости оборота денег, национальных традиций и др. Кембриджцы предложили свой вариант формулы обмена:

    М = kpY,

    где М -- количество денег; р -- уровень товарных цен; Y -- наци-ональный доход; k -- коэффициент Маршалла, показывающий долю дохода, которую хозяйствующие субъекты предпочитают держать в форме кассовых остатков (высоколиквидных денеж-ных средств).

    Позже к простой количественной теории денег бы-ли сделаны дополнения и уточнения.

    В монетарной теории Дж.М. Кейнса отмечалось, что владелец сбережений выбирает между сохранени-ем денег в высоколиквидной форме и вложениями в финансовые активы. В пользу ликвидности говорят отсутствие риска и быстрая превращаемость денег в товары и услуги. Против сохранения денег в ликвид-ной форме выступают доходы (процент по облигаци-ям, дивиденды по акциям и др.), которые сберегатель может получить, отказываясь от денег и приобретая финансовые активы. Чем выше соответствующие до-ходы и меньше риск вложений, тем меньше предпоч-тение ликвидности.

    Современные кейнсианцы и классики в целом признают зависимость между количеством денег и уровнем товарных цен, выраженную в простой коли-чественной теории денег. Однако экономическая пра-ктика не подтверждает того, что цены растут на ту же величину, что и денежная масса. Современные эконо-мисты подчеркивают, что связь здесь опосредована рядом факторов. Например, скорость оборота денег является величиной переменной, что может вносить коррективы в уровень цен и соответственно стоимость денег.

    По поводу роли денег в экономике экономисты де-лятся на тех, кто считает, что деньги являются ней-тральными по отношению к экономическим процес-сам, и тех, кто убежден, что от денежного обращения зависят многие макроэкономические показатели. Современные кейнсианцы полагают, что состояние денежного обращения, изменение количества денег в обращении непосредственно влияют на уровень дохо-дов, состояние товарных рынков, безработицу, вели-чину национального продукта. Такие взгляды оказа ли заметное влияние как на современное состояние монетарной теории в целом, так и на формы макро-экономического регулирования (рис. 1.). Поэтому современная теория денег развивается, прежде всего, как часть макроэкономики.
    Денежная Увеличение Увеличение Уменьше- Рост нацио-
    масса массы де- капитало- ние безра- нального
    нег в обра- вложений ботицы и дохода и
    - щении - недогрузки продукта
    производ-
    ственных
    мощностей

    Рис. 1. Влияние денежной массы на макроэкономические показатели.

    Список использованной литературы.

    1. Экономическая теория: Учебник / Под редакцией Н.И. Базылева, С.П. Гурко. Глава 5. - Мн.:БГЭУ, 1997.

    2. Борисов Е.Ф. Экономическая теория: Курс лекций. Тема 4, - М., 1999.

Похожие темы

  1. Реферат Деньги
    от диссертацию заказать в разделе Финансовая система РФ и зарубежных стран
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 24.07.2009, 17:46
  2. Курсовая работа Деньги: сущность, виды и функции
    от Дипломы бесплатно в разделе Финансы
    Ответов: 3
    Последнее сообщение: 16.07.2009, 07:21
  3. Курсовая работа Война и деньги
    от Реферат заказ в разделе Финансовая система РФ и зарубежных стран
    Ответов: 6
    Последнее сообщение: 07.06.2009, 15:31
  4. Контрольная работа Деньги – сущность, возникновение, функции
    от Автореферат в разделе Финансы
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 15.04.2009, 05:24
  5. Контрольная работа Деньги, сущность и функции
    от Бесплатные рефераты в разделе Финансы и кредит
    Ответов: 0
    Последнее сообщение: 14.04.2009, 02:32

Метки этой темы

Ваши права

  • Вы не можете создавать новые темы
  • Вы не можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •  
Рейтинг@Mail.ru Рейтинг образовательных сайтов Яндекс.Метрика